Yatırım Fonları

Yatırım Fonları Nedir?

Yatırım fonları; yetkili kuruluşlarca katılma belgesi karşılığında yatırımcılardan toplanan paralarla belge sahipleri hesabına, riskin dağıtılması ilkesi ve inançlı mülkiyet esaslarına göre çeşitli sermaye piyasası araçlarından oluşan ve portföyü işletmek amacıyla kurulan mal varlığıdır.

Yatırım fonu alıp satmak için bankamızda bir vadesiz hesabınızın olması gerekmektedir.

Yatırım Fonlarının Avantajları Nelerdir?

• Yatırım Fonları Profesyonel Yöneticiler Tarafından Yönetilir

Yatırım fonları, sürekli olarak piyasaları izleyen güvenilir uzman profesyonel yöneticiler tarafından riskin dağıtılması ilkesi ile yönetilir.

• Yatırım Fonları Riskin Dağıtılmasını Sağlar

Hazine bonosu, devlet tahvili, hisse senedi ve repo gibi çeşitli yatırım araçlarından oluşan yatırım fonları, portföyünüzü çeşitlendirerek riski dağıtır ve sizi tek bir yatırım aracının yaratacağı riskten korur.

• Yatırım Fonları Farklı Yatırım Araçlarına Yatırım Yapabilir

Kendi yatırım tercihleriniz ve risk profilinize göre farklı kompozisyonlardan oluşturulmuş çeşitli fonlara yatırım yapabilirsiniz.

• Yatırım Fonları Kolayca Nakde Çevrilebilir

Yatırım fonlarınızı, işlemiş getirisiyle birlikte kolayca ve hızlı bir şekilde nakde çevrilebilirsiniz. Bazı fonlarda ileri valör uygulanmaktadır.

• Yatırım Fonları Büyük Ölçekli Yatırım Avantajı Sunar

Yatırım maliyetleri miktar büyüdükçe azalmaktadır. Bir yatırım fonu alarak paranızı büyük ölçekli yatırımcı profiline uygun olarak değerlendirmiş olursunuz. Bu şekilde küçük tasarruf sahipleri de yatırımlarında büyük ölçekli yatırımcıların sahip olduğu yatırım avantajlarını elde edebilirler. Böylece küçük tasarruflar verimli bir şekilde değerlendirilmiş olur.

• Yatırım Fonları Vergi Avantajı Sağlar

Yatırımcılar, yatırım fonlarından elde edecekleri gelirler üzerinden %10 stopaj öderler. Elde tutulan fon katılma belgelerinden gelir oluşmaması halinde %10 stopaj yapılmaz.

Sürekli olarak portföyünün en az % 51'i Borsa İstanbul'da işlem gören hisse senetlerinden oluşan yatırım fonlarının bir yıldan fazla süreyle elde tutulan katılma belgeleri elden çıkarıldığında ortaya çıkan kazançlar üzerinden stopaj yapılmaz. Bu gelirler ayrıca beyan edilmez.

• SPK Denetimi

Yatırım fonları ile ilgili tüm işlemler Sermaye Piyasası Kurulu’nun denetimi altındadır. 

Yatırımcıların, yatırım kararları vermeden önce risk profillerini tanımlamış olmaları doğru yatırım yapmada avantaj sağlar. Risk profili öznel bir kavramdır ve kişiden kişiye değişiklik gösterir. Yatırımcıların, yatırım beklentilerinin karşılanmaması durumunda gösterebilecekleri tepkiler farklılık içerir. Risk profilinin belirlenmesi, yatırımcıyı beklentilerini karşılayacak fonlara yönlendirir.

Yatırım Vadesi

Kısa vadeli yatırımlarda birkaç ay içinde veya daha kısa sürede dönüş olması beklenirken orta-uzun vadeli yatırımlarda altı ay ve üzerinde getiri elde etmek hedeflenir.  Yatırımcılar, fon yatırımı kararı verirken beklentilerini ne kadar süreye yaymak istediklerini belirleyerek ilgili yatırım fonlarına yönelmelidir.

Yatırım Amacı

Yatırımcılar, fon yatırımı kararı vermeden önce yatırımlarının amacını belirlemelidir. Yatırım amacı bazen yalnızca tasarrufun değerini korumak bazen de belli bir vadede yüksek oranlı getiri elde etmek olabilir.

Yatırım yapılacak fona karar verdikten sonra ne yapılmalı?

Yatırımcılar risk profili, tercih edilen vade ve belirlenen amaca uygun fona yatırım yapma kararı aldıktan sonra fon ile ilgili bazı konulara dikkat etmeliler. Fon içeriği ve oransal dağılımlarını, fonun karşılaştırma ölçütünü ve aylık fon bültenlerini incelemek yatırımcının fonu daha iyi tanımasına yardımcı olacaktır.

Yatırım kararı verilen yatırım fonunun web sayfasını incelemek, fonun özelliklerini içeren tabloya ve diğer belgelere hâkim olmak gerekmektedir.